انتخاب حساب فارکس نیاز به بررسی دقیق دارد؛ زیرا تصمیم شما میتواند بهطور قابلتوجهی بر موفقیت معاملات، سطح درآمد و مدیریت ریسک تأثیر بگذارد. انواع حسابهای مختلف از سبکهای معاملاتی متنوعی پشتیبانی میکنند؛ بنابراین عدم تطابق آن با شما میتواند عواقب شدیدی بر سرمایهگذاریتان داشته باشد. بدون شک ویژگیهای یک حساب بر نتیجه معامله و عملکرد کلی شما تأثیرگذار است؛ پس مطمئن شوید که این ویژگیها را یاد دارید و تصمیم آگاهانهای میگیرید. در چارت ایران ما شما را با انواع حساب فارکس آشنا میکنیم.
معرفی انواع حساب در بروکر فارکس
به نقل از “investing.com” انواع مختلفی از حسابها وجود دارد و هر کدام جنبههای خوب و بد مخصوص به خود را دارند. بیایید در زیر به هر یک از آنها با جزئیات نگاه کنیم:
حساب استاندارد
حساب استاندارد محبوبترین نوع حساب فارکس است که بسیاری از معاملهگران با تجربه یا سازمانی آن را بر سایر حسابها ترجیح میدهند. اندازه لات معمولی این حساب ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز پایه است؛ با این حال برای باز و بسته کردن موقعیتها به سرمایه ۱۰۰۰۰۰ دلاری نیاز ندارید. شما میتوانید معامله کنید حتی اگر حسابتان دارای موجودی ۱۰۰۰ دلاری باشد؛ البته با توجه به قوانین حاشیه و اهرم پیشنهادات کارگزاری که انتخاب کردید.
یک حساب استاندارد به شما امکان دسترسی به صدها ابزار تجاری را میدهد؛ همچنین دارای رقابتیترین اسپردها و نرخهای کمیسیون است که به شما در صرفه جویی پولتان در هر معامله کمک میکند. شما میتوانید از اهرم بالا در یک حساب استاندارد استفاده کنید. این پلتفرم یک گزینه عالی است اگر تحمل ریسک برای انجام معاملات بزرگ را دارید. اگر بازار به نفع شما حرکت کند، مقدار زیادی سود خواهید کرد.
یکی از ایرادات حسابهای استاندارد «نیاز به سرمایه بالایش» است؛ ضمن اینکه حسابها دارای ریسک بیشتری هستند و اگر بهدرستی آنها را مدیریت نکنید ممکن است بخش قابلتوجهی از سرمایهگذاری خود را از دست بدهید.
حساب دمو
حساب دمو در میان انواع حساب در بروکر فارکس، محبوبترین حساب برای یادگیری نحوه کار است. این حساب از نظر شرایط کاملا مشابه حسابهای استاندارد است؛ اما از پول مجازی برای تجارت استفاده میکند به عبارت دیگر با تجارت دمو هیچ ریسکی نمیکنید و در صورت شکست میتوانید موجودی را بارها و بارها شارژ کنید. مزایای حسابهای دمو عبارتاند از:
اسکالپینگ و تجارت اخبار بازار مجاز است.
- هیچ محدودیتی در طول مدت موقعیت وجود ندارد.
- دسترسی کامل به تمام ابزارهای معاملاتی از جمله ابزارهای پیچیده مانند CFD
- بدون خطر از دست دادن پول واقعی
- ایدهآل برای تست و یادگیری استراتژیهای تجارت
این حساب معایب زیادی ندارد فقط اینکه نمیتوانید سود به دست آمده را برداشت کنید. هنگام معامله فارکس و سایر ابزارهای مالی هیچ فشار احساسی وجود ندارد و سرمایهگذار مانند بازار واقعی استرس را تجربه نمیکند.
حساب مینی
یکی از انواع حساب فارکس «حسابهای مینی» هستند. اکانتهای مینی آنهایی هستند که به شما امکان معامله با لاتهای کوچک را میدهند. بهطور معمول ۱ لات کوچک برابر است با ۱/۱۰ اندازه یک لات استاندارد یا ۱۰۰۰۰ واحد از ارز پایه است. این به این معنی است که حسابهای کوچک به حداقل سرمایه کمتری نسبت به حسابهای سنتی نیاز دارند و باعث میشود طیف وسیعتری از معاملهگران به آنها دسترسی داشته باشند. مبتدیان، معاملهگرانی که سرمایه کافی ندارند یا کسانی که میخواهند ریسکپذیری را کاهش دهند اغلب ترجیح میدهند با حسابهای مینی کار کنند.
حسابهای مینی از اندازههای تجاری کوچکتر پشتیبانی میکنند و ریسک احتمالی هر معامله را به حداقل میرساند. اگر هنوز در حال یادگیری نحوه تجارت مؤثر هستید، یک حساب مینی میتواند بستر خوبی برای توسعه مهارتها و اعتمادبهنفس شما بدون ریسک روی سرمایهتان باشد.
سود بالقوه از حسابهای مینی محدود است؛ زیرا آنها از اندازههای تجاری کوچکتر پشتیبانی میکنند. این موضوع را در نظر داشته باشید که با حساب مینی ممکن است نسبت به یک حساب استاندارد، داراییهای معاملاتی کمتری دسترسی داشته باشید؛ این موضوع توانایی شما را برای گسترش سبدتان محدود میکند.
حساب میکرو
این حسابها شما را قادر میسازند تا به اندازه قرارداد ۱۰۰۰ واحد ارز پایه معامله کنید و حرکات پیپ ۱۰ سنت در هر نقطه را داشته باشید. حداقل الزامات سپرده در حسابهای میکرو کمتر از حسابهای مینی است؛ بنابراین این حساب ممکن است مفید باشد بهخصوص اگر دانش ارزی محدودی یا سرمایه تجاری کمی دارید. چنین دسترسی و انعطافپذیری، حسابهای میکرو را به ابزاری ارزشمند برای معاملهگرانی تبدیل میکند که به دنبال فرو بردن انگشتان پای خود در بازار فارکس هستند.
معامله با حسابهای خرد به تعهد مالی زیادی نیاز ندارد و میتوانید با استفاده از اهرم ۱۰۰: ۱، یک لات خرد را به قیمت ۱۰ دلار خریداری کنید. با این حال بر اساس حداقل سیاست سپرده کارگزار ممکن است همچنان از معاملهگران خواسته شود که بیش از مبلغ مورد نیاز برای معامله، سپردهگذاری کنند.
ریسکهای معاملاتی مرتبط با حسابهای میکرو ۱۰۰ برابر کمتر از حسابهای استاندارد است. این موضوع برای معاملهگران تازه کاری که از ریسک میترسند و میخواهند تکنیکهای معاملاتی خود را با سرمایه اندک تمرین کنند، عالی است. طبیعتا هرچه کمتر ریسک کنید، پاداش کمتری دریافت میکنید و ممکن است مدتی طول بکشد تا سود قابلتوجهی در این حساب به دستآورید.
حساب اسلامی
احتمالاً تاکنون نام حساب اسلامی را در میان انواع حساب فارکس شنیدید! حسابهای اسلامی از اصول مالی اسلامی مانند مواردی که افراد را از کسب یا پرداخت سود منع میکنند پایبند هستند. این حسابها با حذف کارمزدهای مبادله یا جابهجایی در موقعیتهای معاملاتی که در طول شب برگزار میشوند، تضمین میکنند که در معاملات مربوط به «بهره» شرکت نمیکنید.
اگر فقط میخواهید از پرداخت یا دریافت سود خودداری کنید بدون اینکه لزوماً مسلمان باشید، یک حساب اسلامی نیز ممکن است انتخاب خوبی برایتان باشد. در بیشتر موارد، حسابهای اسلامی دارای ویژگیهای مشابه حسابهای استاندارد هستند؛ با این حال گاهی اوقات ممکن است داراییهای سوداگرانه و پرخطر مانند CFD و سایر مشتقات را ارائه ندهند. حسابهای اسلامی میتوانند برای معاملهگران بلند مدت مفید باشند؛ زیرا آنها مجبور نیستند یک شبه نگران دریافت نرخهای بهره بالا باشند.
اشکال عمده حسابهای اسلامی این است که میتوانند منجر به اسپرد گستردهتر شوند. برخی از کارگزاران ممکن است برای جبران کمبود کارمزد سوآپ، اسپردها را افزایش دهند و بهطور بالقوه هزینه تراکنشات را بیشتر کنند. متأسفانه همه کارگزاران این حساب را ارائه نمیدهند؛ به همین علت هم انتخاب کارگزاری برای سرمایهگذارانی که مایل به کار با گزینههای مشروع هستند دشوار میشود.
حساب پم
حسابهای PAMM یکی از انواع حساب فارکس هستند که برای سرمایهگذاری ایجاد شدند. اگر دانش و زمان لازم برای تجارت ندارید، حساب PAMM یکی از اولین راههای سرمایهگذاری در بازار فارکس است. در این حسابها، حساب تجاری شما بهسادگی به حساب معاملاتی یک معاملهگر مرتبط شده و معاملات انجام میشود. سرمایهگذار خصوصی فقط نتیجه نهایی را میبیند و نمیتواند خود فرایند معاملات را ارزیابی کند. مزایای این حساب به شرح زیر است:
- سفته باز که در حساب PAMM پول را مدیریت میکند به پول سرمایهگذاران دسترسی ندارد.
- سرمایهگذار فقط روی را که به حساب PAMM منتقل میکند، ریسک میکند.
- معاملهگر همه کارها را انجام میدهد و سرمایهگذار فقط نتیجه را میبیند.
- آستانه ورود پایین و توانایی کار روی اکانتهای کوچک در این حساب وجود دارد.
- زمانی که سرمایهگذار آستانه را تعیین میکند، سیستم ضرر قابل تنظیم وجود دارد.
البته این حساب دارای معایبی هم است:
- سرمایهگذار فرایند معاملات را درک نمیکند؛ بلکه فقط نتیجه را میبیند.
- پول حسابهای تجاری PAMM مسدود شده است و سرمایهگذار به آن دسترسی ندارد.
- گاهی اوقات معاملهگران با تجربه، آمار مطلوبی را در مورد حسابهای خرد ایجاد میکنند و سرمایهگذاریهایی را جذب میکنند که خیلی بیشتر از داراییهای خودشان است.
حساب ECN
ECN در حال حاضر محبوبترین نوع حساب معاملاتی است و برای هر سرمایهگذار از جمله معاملهگر فارکس صرف نظر از اهدافی که دارد مناسب است. با ECN در بازار بین بانکی معامله میکنید؛ بنابراین کارگزار را بهطور کامل از این فرایند حذف میکنید. در این حساب سپرده پیشنهادی از ۵۰۰ دلار شروع میشود. از مزایای حسابهای ECN میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- ورود تضمینی به بازار بین بانکی
- اجرای فوری سفارش
- امکان معامله لات های 0.01، 0.1 و 1
- حداکثر اهرم از 1:1 تا 1:500
- حداقل (گاهی اوقات صفر) اسپرد
- امکان تعلق سود سالانه تا سقف 2.5% به ارز حساب
- حداقل سپرده 50 دلاری
- توانایی تجارت بدون اهرم
با وجود لیست چشمگیر مزایا نباید از معایب این حساب هم غافل شد:
- ممکن است با افزایش نوسانات، تغییر کند.
- کارگزاران اغلب یک سپرده اولیه بزرگ را تعیین می کنند.
- حساب های ECN از مدل معاملاتی NDD یا STP استفاده می کنند؛ به این معنی که کارگزار شما سرورهای اختصاصی دارد.
حساب STP
STP برای پردازش مستقیم است. حساب STP حسابی است که سفارشات شما را مستقیماً به یک ارائه دهنده نقدینگی که شریک کارگزار شما است منتقل میکند. معمولا یک بانک یا چندین بانک بهعنوان تامین کننده نقدینگی عمل میکنند و هر کدام قیمت خود را ارائه میدهند. نزدیکترین قیمت به سفارش مشتری در پایانه معاملاتی ظاهر میشود. مزایای حساب های STP به شرح زیر هستند:
- ورود تضمینی به بازار بین بانکی
- اجرای فوری سفارش
- امکان معامله لات های 0.01، 0.1 و 1
- اهرم از 1:1 تا 1:500
- حداقل اسپرد
- تضمین بهترین قیمت
- شرکای متعدد
- حداقل سپرده می تواند از 10 دلار شروع شود.
با وجود مزایا امکان لغزش احتمالی یا لغزش جزئی احتمالی سفارشات معلق در آن هم وجود دارد.
حساب وی آی پی
بروکرها با ارائه خدماتی چون پشتیبانی با اولویت بالا، برگزاری وبینار و سمینارهای تخصصی، تأیید سریع حسابها و محدودیتهای کمتر برای سقف واریز و برداشت، ارائه اهرمهای بالا و اسپرد کمتر به معاملهگران حرفهای و مشتاق تحت عنوان “VIP” خدمات میدهند.
این شرایط تنها بخشی از ویژگیهای حسابهایی است که هر بروکر بر اساس شرایطش ارائه میدهد. با این حال ریسک معاملات در این حسابها بسیار بالا است و به مدیریت توسط یک معاملهگر حرفهای و با تجربه نیاز دارد. در صورتی که سرمایه و تجربه کافی ندارید توصیه میکنیم از حسابهای دیگر استفاده کنید.
حساب نانو
حساب نانو در بازار فارکس برای معاملهگرانی که میخواهند با سرمایه کم و حجم معاملات کمتر وارد بازار شوند، در نظر گرفته شده است. این حساب به تازهواردان و معاملهگران مبتدی کمک میکند تا با حجم معاملات کمتر از حداقل مقدار استاندارد، فعالیت کنند.
استفاده از حساب نانو به معاملهگران این امکان را میدهد که با کاهش ریسک و بهبود مهارتهای معاملاتی خود، بهصورت مؤثرتر در بازار عملکرد کنند. ویژگیهای حساب نانو با حسابهای معمولی مشابه است، با این تفاوت که محدودیت کمتری در میزان حجم معاملات دارند. این حساب به دلیل کاهش هزینهها و مناسب بودن برای ریسکپذیری کم میتواند یک جایگزین کارآمد پس از حساب دمو باشد.
حساب مدیریت شده
حسابهای مدیریت شده از طرف شما انجام میشوند. در این صورت، حساب معاملاتی خود را تأمین میکنید و تصمیم خرید و فروش دارایی را به یک تاجر یا مدیر حرفهای میسپارید. شما بهعنوان یک سرمایهگذار اهداف تجاری خود را بیان میکنید و تصمیمگیری را به مدیر واگذار میکنید. یک حساب مدیریت شده به شما این امکان را میدهد که بدون مشارکت فعال در بازار از معاملات درآمد غیرفعال کسب کنید.
این حساب برای افرادی مناسب است که زمانی برای تجارت یا مهارت کافی برای تجارت مؤثر ندارند. حساب مدیریت شده به روزرسانیها و گزارشهای منظمی را در مورد فعالیتهای معاملاتی و عملکرد حسابتان ارائه میدهد و شفافیت را بیشتر میکند. حسابهای مدیریت شده برای اجرا پر هزینه هستند و برخی از آنها به حداقل سرمایهگذاری ۱۰۰۰۰ دلار نیاز دارند؛ همچنین ممکن است مجبور شوید بهطور منظم هزینههای مدیریتی یا مبتنی بر عملکرد را بپردازید.
در این حسابها ممکن است تمام کنترل خود را بر معاملات فردی از دست بدهید. هنگامی که قدرت تصمیمگیری خود را به یک حرفهای واگذار کنید، نمیتوانید نحوه اجرای معاملات را دیکته کنید. اگر مراقب نباشید، این خطر شما را تهدید میکند که حسابتان را به کلاهبردارانی بدید که خود را به عنوان مدیران باتجربه فارکس معرفی میکنند.
مشخصات بهترین حساب
بهترین گزینه حساب معاملاتی فارکس به تواناییها، تحمل ریسک و تجربه معاملهگر بستگی دارد. برای کسانی که به سرعت سود با ریسک بالا علاقه دارند، حساب ECN در میان انواع حساب در بروکر فارکس مناسبتر است که با اسپرد کم و سرعت اجرای بالا امکان معامله در حرکات کوتاه مدت را میدهد.
اگر به دنبال سود ثابت در مدت طولانیتر هستید در میان انواع حساب فارکس، حساب استاندارد مناسبتر است. این حساب ویژگیهای گستردهتری دارد و به معاملهگران در تحقیق و معاملات آگاهانه کمک میکند.
حساب PAMM هم برای کسانی که میخواهند از بازار سود ببرند اما زمان یا دانش کافی ندارند، مناسب است. این حساب به معاملهگران اجازه میدهد تا استراتژی یک مدیر حرفهای را دنبال کرده و از سود آن استفاده کنند. مهمتر از همه، معاملهگران باید ریسکها را درک کنند و قبل از افتتاح حساب، تحقیقات لازم را انجام دهند.
مطمئنترین حساب برای افراد مبتدی
در بین انواع حساب در بروکر فارکس بهترین گزینه برای مبتدیان «حساب دمو و حساب میکرو» است که به ترتیب فرصتی برای تمرین بدون ریسک و معامله با مقادیر کمی پول واقعی را فراهم میکنند. حساب دمو با استفاده از پول مجازی به جای پول واقعی معامله میکند تا تجربه کسب کنید.
حساب میکرو یا حساب سنتی به مبتدیان اجازه میدهد با موجودی سنتی و مقادیر کمی پول واقعی معامله کنند و همزمان ریسک را کاهش داده و استراتژیهای خود را یاد بگیرند. با این حسابها میتوانید با سرمایه کم تجربه کسب کرده و از منابع آموزشی بروکرها بهرهمند شوید. در بازار فارکس همه حسابها شامل ریسک میشوند و قبل از انتخاب حساب باید از خطرات آگاه باشید و تحقیقات لازم را انجام دهید.
آشنایی با حساب فارکس بدون کارمزد
بعضی از بروکرها حسابهای بدون اسپرد یا کمیسیون را فراهم میکنند. این حسابها به معاملهگران این امکان را میدهند که بدون پرداخت هزینههای تحت عنوان اسپرد یا کمیسیون وارد معامله شوند. در حقیقت به جای اینکه بروکر، هزینههای خود را از طریق اسپرد یا کمیسیون معاملاتی دریافت کند، این هزینهها را از طریق افزایش قیمتهای خرید و فروش جبران میکند.
تذکر: توجه داشته باشید که در این حسابها، افزایش قیمتها ممکن است بیشتر از اسپرد معمول باشد؛ اما به نظر میرسد که شما هزینه کمتری را پرداخت میکنید.
کدام حسابها برای تریدرهای ایرانی مناسبتر است؟
بهطورکلی اکثر حسابها در بروکرهای لایت فارکس، آمارکتس، آلپاری و روبوفارکس برای ایرانیان مناسب هستند.
جمعبندی
حسابهای معاملاتی فارکس مختلفی برای انتخاب وجود دارد که حساب استاندارد به دلیل پتانسیل سود بالا، محبوبترین حساب است. با این حال این حسابها دارای سطوح ریسک بالایی هستند و میتوانند منجر به زیانهای قابلتوجهی شوند. سایر حسابهای موجود شامل حسابهای میکرو، مینی، اسلامی، مدیریت شده و… میشوند.
برای انتخاب صحیح حساب معاملاتی فارکس باید میزان سرمایه، تحمل ریسک و استراتژی معاملاتی خود را بهطور کامل مشخص کنید؛ به عنوان مثال شما نمیتوانید یک حساب استاندارد با سرمایه کم راهاندازی کنید یا در حین معامله با یک حساب مینی، فوراً سود زیادی کسب کنید. در هر صورت در نظر گرفتن این عوامل تضمین میکند که تصمیمی آگاهانه در مورد نوع حسابی که به بهترین وجه با نیازهای شما مطابقت دارد بگیرید.
منابع:
https://www.litefinance.org/blog/for-beginners/forex-account-types/
