مدیریت ریسک فارکس یک استراتژی است که در آن می‌توانید قوانینی را برای به حداقل رساندن اثرات منفی که بر تجارت فارکس تأثیر می‌گذارد، تنظیم کنید. این فرایند به تلاش و برنامه‌ریزی زیادی نیاز دارد. گر چه ممکن است برای بسیاری از معامله گران این کار غیرضروری به نظر برسد اما کاهش ریسک معاملات موضوعی نیست که بتوان به‌سادگی از آن صرف‌نظر کرد. اگر هنوز نمی‌دانید چگونه باید از ریسک جلوگیری کرد یا ایده‌ای برای این کار ندارید در ادامه این مقاله با چارت ایران همراه باشید.
مدیریت ریسک چیست؟
مدیریت ریسک فرایندی است که در آن، تهدیدات مرتبط با سرمایه و درآمدها «شناسایی، ارزیابی و کنترل» می‌شوند. این تهدیدات می‌توانند از منابع مختلفی مانند عدم اطمینان مالی، مسئولیت‌های حقوقی، خطاهای مدیریتی، حوادث و بلایای طبیعی نشأت بگیرند.
سرمایه‌گذاران در سهام، برای کاهش و مدیریت ریسک از ابزارهای مالی مانند معاملات آتی استفاده می‌کنند یا مدیران صندوق‌ها با به‌کارگیری استراتژی‌هایی نظیر متنوع سازی سبد سهام، تخصیص دارایی و اندازه‌گیری موقعیت به کاهش زیان معاملات می‌پردازند.
6 نکته فراموش نشدنی درباره “کاهش ریسک”
کلیه ترفندهای کاهش ریسک معاملات فارکس به دنبال جلوگیری از «افت شدید سرمایه معامله گران» هستند. نکات کلیدی برای کاهش ریسک معاملات عبارت‌اند از:
- قبل از شروع معاملات، تحقیق و یادگیری دقیق را در اولویت قرار دهید. آموزش در زمینه تحلیل تکنیکال و بنیادی و تمرین معاملات در یک حساب آزمایشی به کاهش ریسک شما کمک می‌کند.
- تمام سرمایه خود را در یک معامله سرمایه‌گذاری نکنید. تنوع در انتخاب ارزها و جفت‌های ارزی مختلف به شما کمک می‌کند تا ریسک خود را تقسیم کرده و از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید.
- قبل از شروع هر معامله، میزان سرمایه‌ای که می‌توانید به آن اختصاص دهید را مشخص کنید. این میزان نباید بیشتر از مقداری باشد که در صورت از دست رفتنش، زندگی شما تحت تأثیر قرار بگیرد.
- از معاملات بزرگ خودداری کنید؛ زیرا این کار باعث می‌شود در صورت اشتباه، زیان کم‌تری را متحمل شوید.
- استفاده از سیگنال‌های معاملاتی یا تحلیل معاملاتی به شما در انتخاب زمان مناسب برای ورود و خروج از معاملات کمک می‌کند.
- بازار فارکس بسیار پویا است و تغییرات آن سریع رخ می‌دهد. به مانیتورینگ مداوم بازار توجه داشته باشید و در صورت نیاز، تصمیم‌های سریع و به موقع بگیرید تا از ریسک‌های ناگهانی جلوگیری کنید.
بررسی عادات مفید برای کاهش ریسک
به خاطر داشته باشید که معاملات فارکس همواره با ریسک همراه هستند و هیچ استراتژی‌ای نمی‌تواند این ریسک را به‌طور کامل از بین ببرد؛ اما با رعایت نکات زیر می‌توانید ریسک معاملات را کاهش دهید و عملکرد معاملاتی خود را بهبود ببخشید.
- حضور تکنولوژی‌های جدید، بررسی سفارشات و معاملات را بسیار ساده کردند؛ اما این سادگی می‌تواند منجر به اشتباهات جبران‌ناپذیری شود. پیشنهاد ما این است که هنگام ورود به معامله، سفارشاتتان را چندین بار بررسی کنید.
- داشتن یک برنامه معاملاتی قوی بسیار ضروری است. این برنامه باید شامل دستورالعمل‌ها و قوانینی باشد که شما را برای موقعیت‌های مختلف آماده کند. چنین برنامه‌ای به شما اعتمادبه‌نفس و اطمینان بیشتری می‌دهد و ضررهای احتمالی را به حداقل می‌رساند.
- در دنیای پیچیده معاملات مالی «مدیریت ریسک و کاهش آن» بسیار مهم است. یکی از روش‌های مدیریت ریسک که ممکن است نادیده گرفته شود «برداشت بخشی از سودهای حاصل از معاملات» است. این کار می‌تواند از مشکلات احتمالی جلوگیری کند و باعث حفظ سودهای به دست آمده شما شود.
- فاصله گرفتن موقت از معاملات در مواقعی که احساس می‌کنید به رکود معاملاتی رسیدید یا تحلیل‌ها و استراتژی‌های شما دیگر پاسخگو نیستند، می‌تواند ریسکتان را افزایش دهد. در این شرایط، فاصله گرفتن موقت از بازار می‌تواند یک تصمیم عاقلانه باشد. این استراحت به شما فرصت می‌دهد تا بدون تأثیرات احساسی و فشار بازار، تحلیل‌ها و معیارهای خود را مجدداً بررسی کرده و اشتباهاتتان را شناسایی کنید.
- مدیریت مالی درست و برداشت منظم بخشی از سودها می‌تواند به کاهش ریسک معاملات کمک کند. هر چند داشتن سرمایه بیشتر در حساب معاملاتی ممکن است اعتمادبه‌نفس شما را افزایش دهد؛ اما برداشت منظم سودها می‌تواند از تصمیمات غیرمنطقی در معاملات جلوگیری کند و ریسک شما را کاهش دهد.
با رعایت این نکات و پیاده‌سازی یک برنامه معاملاتی مناسب می‌توانید ریسک معاملات خود را به حداقل برسانید و عملکرد بهتری در بازار فارکس داشته باشید.
پیاده سازی روش‌های کاهش ریسک معاملات ارز دیجیتال
برای به حداقل رساندن ریسک در معاملات ارز دیجیتال می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:
- تنظیم انتظارات و تحمل ریسک: انتظارات خود از سود واقعی و سطح تحمل ریسکتان را به‌دقت تعیین کنید تا بتوانید در بازارهای بی‌ثبات به‌درستی تصمیم بگیرید.
- تنوع‌بخشی به سبد معاملاتی: با تجارت جفت ارزهای مختلف و دارایی‌های گوناگون، سبد معاملاتی خود را متنوع کنید تا ریسک‌های ناشی از نوسانات بازار را کاهش دهید.
- آگاهی از اخبار بازار: با دنبال کردن اخبار بازار و شاخص‌های اقتصادی از تحولات بازار مطلع شوید تا بتوانید حرکات احتمالی را پیش‌بینی کنید و تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرید.
- آموزش مستمر: به‌طور مداوم خود را آموزش دهید و در مورد جدیدترین استراتژی‌های معاملاتی و تکنیک‌های مدیریت ریسک به روز باشید. این دانش به شما کمک می‌کند تا در بازارهای پیچیده و متغیر فارکس موفق‌تر عمل کنید.
معامله‌گران با شناخت مشکلات احتمالی و اجرای استراتژی‌های مدیریت ریسک مؤثر می‌توانند شانس خود را برای دستیابی به سودآوری پایدار در این بازار پویا و چالش‌برانگیز افزایش دهند.
بررسی روش‌های کاهش ریسک معاملات فارکس
به نقل از “ig.com” مدیریت ریسک فارکس شما را قادر می‌سازد مجموعه‌ای از قوانین و اقدامات را اجرا کنید تا مطمئن شوید هرگونه تأثیر منفی بازار فارکس قابل مدیریت است. اساساً خطرات معاملات فارکس شامل موارد زیر می‌شود:
- ریسک ارزی: منظور ریسک مرتبط با نوسانات قیمت ارز است که خرید دارایی‌های خارجی را کم و بیش گران می‌کند.
- ریسک نرخ بهره: این ریسک مربوط به افزایش یا کاهش ناگهانی نرخ بهره است که بر نوسانات تأثیر می‌گذارد.
- ریسک نقدینگی: خطری است که شما نمی‌توانید به سرعت یک دارایی را بخرید یا بفروشید تا از ضرر جلوگیری کنید.
- ریسک اهرمی: منظور از این ریسک، زیانهای بزرگ‌تر هنگام معامله با مارجین است.
با در نظر گرفتن این خطرات، روش‌های کاهش ریسک معاملات فارکس شامل موارد زیر می‌شوند:
-
بازار فارکس را بشناسید
بازار فارکس از ارزهای سراسر جهان مانند GBP، USD، JPY، AUD، CHF و ZAR تشکیل شده است. فارکس به‌عنوان ارز خارجی یا FX شناخته می‌شود. این بازار در درجه اول توسط نیروهای عرضه و تقاضا هدایت می‌شود. معاملات فارکس مانند هر صرافی دیگری عمل می‌کنند یعنی شما در آن یک دارایی را با استفاده از یک ارز خریداری می‌کنید و قیمت بازار به شما می‌گوید که برای خرید ارز دیگری باید چه مقدار از یک ارز را خرج کنید.
-
اهرمها را درک کنید
وقتی در مورد تغییرات قیمت فارکس باCFD ها حدس و گمان می‌زنید، با اهرم معامله می‌کنید. گر چه تجارت روی اهرم مزایای خود را دارد اما همیشه از زیانهای بزرگ در امان نخواهید بود.
-
یک برنامه تجاری خوب بسازید
یک طرح معاملاتی خوب می‌تواند تجارت شما در فارکس را آسان‌تر کند. این برنامه می‌تواند به شما در حفظ نظم این بازار پر نوسان کمک کند. هدف از این طرح «پاسخگویی به سؤالات مهمی مانند چه چیزی، چه زمانی، چرا و چقدر باید معامله کرد» است.
برنامه معاملاتی فارکس شما باید کاملاً شخصی باشد. کپی کردن برنامه دیگران خوب نیست؛ زیرا آن شخص به احتمال زیاد اهداف، نگرش‌ها و ایده‌های متفاوتی دارد یا زمان و پول متفاوتی را در نظر گرفته است که با شما یکسان نیست.
-
نسبت ریسک به پاداش را تعیین کنید
در هر معامله‌ای باید ریسکی که با سرمایه‌تان می‌پذیرید را در نظر بگیرید. در حالت ایده‌آل شما می‌خواهید که سودتان بیشتر از زیان باشد؛ اما این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که برنامه‌ای برای کاهش ریسک معاملات داشته باشید و اصطلاحاً «حساب شده» عمل کنید.
-
از توقفها و محدودیتها استفاده کنید
از آنجایی که بازار فارکس همیشه نوسان دارد پس بهتر است قبل از باز کردن یک موقعیت، در مورد نقاط ورود و خروج معامله خود تصمیم بگیرید. شما می‌توانید این کار را با استفاده از توقفها و محدودیت‌های مختلف انجام دهید برای مثال:
- اگر بازار بر خلاف شما حرکت کند، توقف‌های معمولی به‌طور خودکار موقعیت شما را می‌بندند.
- توقف‌های تضمین شده همیشه دقیقاً با قیمتی که شما مشخص کردید بسته می‌شوند.
- توقف‌های انتهایی به دنبال حرکت‌های مثبت قیمت خواهند بود و در صورت حرکت بازار بر خلاف شما، موقعیتتان را می‌بندند.
- سفارشات محدود، سود شما را دنبال می‌کنند و زمانی که قیمت به سطح انتخابی شما رسید، موقعیتتان را می‌بندند.
-
احساسات خود را مدیریت کنید
نوسانات بازار فارکس می‌توانند احساسات شما را ویران کنند. اگر یک راه اصلی وجود داشته باشد این راه «شما» هستید. احساساتی مانند ترس، طمع، وسوسه، شک و اضطراب می‌توانند شما را در هر شرایطی تحت تأثیر قرار دهند. برای کاهش ریسک معاملات بورس باید این احساسات را تحت کنترل بگیرید.
-
اخبار و رویدادها را زیر نظر داشته باشید
همانطور که قبلاً هم اشاره شد، پیش‌بینی در مورد حرکت قیمت جفت ارز دشوار است؛ زیرا عوامل زیادی وجود دارند که می‌توانند باعث نوسانات بازار شوند. برای اطمینان از اینکه غافلگیر نمی‌شوید، مراقب تصمیمات و اطلاعیه‌های بانک مرکزی/ اخبار سیاسی و احساسات بازار باشید.
-
با یک حساب آزمایشی شروع کنید
هدف اصلی این است که تجربه یک تجارت واقعی را تا حد امکان برای خودتان بازآفرینی کنید و به خودتان این اجازه را بدهید که احساسات مختلف در بازار فارکس را تجربه و عملکردهای مختلف را امتحان کنید. تفاوت اصلی بین حساب آزمایشی و حساب اصلی در این است که با نسخه آزمایشی، هیچ پول واقعی را از دست نمی‌دهید و می‌توانید یک تجارت واقعی را در یک محیط بدون ریسک تجربه کنید.
سخن پایانی
خطرات مختلفی در بازارهای مالی از جمله فارکس وجود دارد و آگاهی در مورد آن‌ها بسیار مهم است. این آگاهی به شما کمک می‌کند تا از خطرات مختلف جلوگیری کنید و پول زیادی به دست آورید. یادتان باشد قبل از شروع باید بدانید که می‌خواهید چه کاری انجام دهید.
ریسک بخشی از فارکس است و همیشه وجود دارد؛ با این حال اگر خطرات را درک کنید، می‌توانید تأثیر ریسک را به حداقل برسانید. شما می‌توانید از معاملات خود بیشترین بهره را ببرید به شرطی که ترفندهای کاهش ریسک معاملات ارز دیجیتال را جدی بگیرید و از آن‌ها استفاده کنید.
منابع:
https://www.ig.com/en/trading-strategies/top-risk-management-strategies-in-forex-trading-200630
