بازار فارکس یک بازار وسیع و بین‌المللی است که برای مشارکت در آن، افراد باید زبانی مشترک داشته باشند؛ به همین دلیل میان تریدرها اصطلاحات زیادی رایج است که افراد تازه‌کار نیز باید با آن‌ها آشنا شوند. یکی از این اصطلاحات «ریبیت یا Rebate» است که دانستن معنی آن برای کار با بروکرها ضروری است. این واژه به تخفیف در پرداخت اسپرد معاملات اشاره دارد و یکی از مفاهیم رایج در معاملات فارکس است.
در تعداد کمی از بروکرها، بخشی از درآمد حاصل از کمیسیون معاملات به کاربران بازگردانده میشود. این مبلغ تحت عنوان ریبیت یا تخفیف در کمیسیون به کاربر اعطا می‌گردد. با توجه به اینکه تریدرها مبالغ زیادی را بهعنوان کمیسیون (اسپرد) پرداخت می‌کنند، وجود چنین فرصتی می‌تواند بسیار جذاب باشد. در این مقاله قصد داریم مفهوم ریبیت فارکس را بهطور جامع بررسی کنیم. با چارت ایران همراه باشید.
ریبیت فارکس چیست؟
آیا می‌دانستید که هزینه‌های معامله می‌تواند بهطور جزئی کاهش یابد؟ منظور ما این است که می‌توانید بخشی از پولی که به کارگزار بهعنوان اسپرد (مارک‌آپ) پرداخت می‌کنید را بازگردانید. پس اگر چنین فرصتی وجود دارد، چرا از آن استفاده نکنیم.
Rebate در فارکس در واقع بازگشت بخشی از اسپردی می‌باشد که به کارگزار پرداخت شده است. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی است. با استفاده از rebate، معامله‌گر فقط آن بخشی از اسپرد را که کمیسیون کارگزار است (مارک‌آپ، که نوعی سود کارگزار از اسپرد است.) باز می‌گرداند.
Rebate بدون توجه به اینکه معامله سودآور باشد یا زیان‌ده پرداخت میشود. فرکانس پرداخت‌ها متفاوت است و بسته به شرایط ارائه شده توسط کارگزار/سرویس، rebate می‌تواند به‌صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه اعمال شود. فرمول محاسبه نیز بسته به نوع حساب معاملاتی متفاوت است.
Rebate در فارکس می‌تواند توسط موارد زیر ارائه شود:
- مستقیماً توسط کارگزار
- یک منبع دیگر مانند یک سرویس rebate مستقل که با بسیاری از کارگزاران همکاری می‌کند؛ با این حال نمی‌توانید هم‌زمان در برنامه rebate ارائه شده توسط کارگزار خود شرکت کنید و از طریق یک سایت rebate حساب باز کنید. باید بین این دو گزینه یکی را انتخاب کنید و هر یک از آن‌ها مزایای خاص خود را دارند.
- معمولاً می‌توانید از طریق همکاری مستقیم با کارگزار، هزینه‌های خود را بیشتر بازگردانید؛ زیرا در این زنجیره واسطه اضافی وجود ندارد و نیازی به اشتراک‌گذاری درآمد خود ندارید.
مشخصات یک سرویس rebate
به نقل از “litefinance.org” مشخصات یک سرویس rebate به شرح زیر است:
- سایت rebate بهعنوان یک پلتفرم تجمیعی عمل می‌کند. سرویس rebate می‌تواند با ده‌ها کارگزار که شرایط معاملات و rebate را در پلتفرم منتشر می‌کنند همکاری کند؛ یعنی همه شرایط معاملاتی اینجا جمع شده و معامله‌گر به جای جستجوی ده‌ها وب‌سایت فقط نیاز به تجزیه و تحلیل آن‌ها دارد.
- سرویس rebate بهعنوان یک پلتفرم رتبه‌بندی و تحلیلی عمل می‌کند؛ یعنی چنین پلتفرمی، کارگزاران با بهترین شرایط معاملاتی و بهترین پیشنهادات rebate را رتبه‌بندی می‌کند. رتبه‌بندی کارگزاران بر اساس نظرات معامله‌گران است.
- برخی سرویس‌های rebate یک صندوق جبران خسارت دارند که معامله‌گر را در برابر احتمال از دست دادن سرمایه، بیمه می‌کند. با این حال منبع چنین صندوقی مشخص نیست.
- برخی سرویس‌های rebate پشتیبانی حقوقی رایگان ارائه می‌دهند. صاحبان چنین پلتفرم‌هایی قول می‌دهند که به هر نحوی ممکن کمک کنند و از منافع معامله‌گر در صورت بروز اختلاف با کارگزار دفاع کنند
- در نهایت به نظر می‌رسد سایت‌های rebate برای همه سرمایه‌گذاران مناسب باشند؛ با این حال بیشتر مزایای بیان شده تنها در تئوری هستند.
فرآیند Rebate
به‌طورکلی مدل همکاری خدمات Rebate در فارکس به این صورت است:
- معامله‌گر پروفایلی در سایت Rebate ثبت می‌کند.
- پروفایل برای نظارت بیشتر بر آمار Rebate در همه حساب‌ها استفاده میشود.
- برخی از پلتفرم‌های Rebate پول را به حسابی که همراه با پروفایل باز شده است واریز می‌کنند.
- معامله‌گر می‌تواند پول را برداشت کند یا به حساب معاملاتی کارگزار منتقل کند.
- پول مستقیماً به حساب معاملاتی از طریق لینک با کد شناسایی در دیگر پلتفرم‌ها واریز میشود.
- معامله‌گر لینک وابسته را دنبال کرده و به سایت کارگزار که با پلتفرم Rebate همکاری می‌کند، می‌رود.
- مشتری یک حساب معاملاتی واقعی باز می‌کند، مراحل تأیید هویت را طی کرده و شروع به معامله می‌کند.
- بر اساس پیشنهاد Rebate، معامله‌گر بخشی از هزینه‌های اسپرد را باز می‌گرداند و مقداری از پول اولیه جبران میشود.
- کارگزاران فارکس شرایط متفاوتی ارائه می‌دهند.
- شرایط Rebate ممکن است برای حساب‌های معاملاتی مختلف فارکس با همان کارگزار نیز متفاوت باشد.
تحلیل عملکرد “ریبیت فارکس”
بعضی از کارگزاران برای افرادی که معاملات با حجم بالا انجام می‌دهند، ریبیت‌های بیشتری اختصاص می‌دهند. استفاده از تخفیف‌های فارکس دارای چندین مزیت است؛
- اول از همه، به معامله‌گران امکان کسب درآمد اضافی در حین معاملات را می‌دهد. این امر می‌تواند برای معامله‌گران تازه‌کار که ممکن است سرمایه کمی در حساب خود داشته باشند بسیار مفید باشد.
- تخفیف‌های کسب‌شده می‌توانند برای پوشش هزینه‌های معاملاتی استفاده شوند یا برای افزایش حجم معاملات مجدداً سرمایه‌گذاری شوند.
- درآمد ریبیت به سود یا زیان معاملات شما وابسته نیست، بلکه تنها به حجم معاملات شما بستگی دارد؛ به عبارتی بخشی از اسپرد یا کمیسیونی که به کارگزار پرداخت کردید بهعنوان تخفیف به شما بازگردانده میشود و این باعث میشود که اسپرد حساب شما به میزان قابل‌توجهی کاهش یابد.
- ریبیت‌های فارکس می‌توانند معامله‌گران را تشویق کنند تا به یک کارگزار خاص وفادار بمانند. با ارائه این تخفیف‌ها، کارگزاران می‌توانند معامله‌گران را به پلتفرم خود جذب کنند و نگه دارند. این امر به افزایش حجم و درآمد کلی معاملات آن‌ها کمک می‌کند.
کدام بروکرها ریبیت را قبول دارند و چطور از طریق آن به سود می‌رسند!
همه بروکرها شرایط ارائه ریبیت را ندارند؛ اما برخی از آن‌ها با کمک واسطه‌ها این امکان را برای کاربران فراهم می‌کنند مانند:
- Alpari
- FXTM
- GO Markets
- FXOpen
- FXPRIMUS
- JP Markets
- RoboForex
- HotForex
- Vantage FX
- XM
ممکن است این سؤال برای شما پیش بیاید که چرا یک بروکر باید بخشی از سود خود را با دیگران تقسیم کند؟ ارائه تخفیف به مشتریان یک روش بازاریابی مؤثر برای بروکرهاست. با این روش، بروکر می‌تواند کاربران بیشتری را جذب کند؛ همچنین، کاربران قدیمی نیز ممکن است به دلیل کاهش هزینه‌های معاملاتی، تریدهای بیشتری انجام دهند که در نهایت به سود بروکر می‌انجامد.
اسکالپرها که تعداد زیادی معامله انجام می‌دهند به این بروکرها جذب می‌شوند و با افزایش تعداد معاملات خود، سود بیشتری هم برای خود و هم برای بروکر ایجاد می‌کنند. علاوه بر این، بروکر با ارائه ریبیت کاربران را تشویق به معامله دارایی‌های متنوع‌تر می‌کند و ممکن است تریدرهای معمولی بخواهند حساب خود را به یک حساب حرفه‌ای ECN با شرایط ریبیت بهتر ارتقا دهند.
مزایای ریبیت برای بروکر یا کارگزاری
این مزایا را میتوان در قالب جدول زیر بررسی کرد:
| مزایای ریبیت برای بروکر یا کارگزاری | توضیحات |
| بالا رفتن تعداد مشتریان | ارائه امکانات این چنینی نه تنها رضایت مشتریان را افزایش می‌دهد؛ بلکه سبب افزایش تعداد مشتریان جدید نیز میشود. |
| ترغیب تریدرها به معامله دارایی‌های متنوع | ریبیت فارکس سبب میشود معامله‌گران به خرید و فروش انواع دارایی‌های مختلف ترغیب شوند. |
| اعتماد و رضایت مشتریان | تخفیف‌های نقدی مانند ریبیت سبب افزایش رضایت و اعتماد مشتریان از بروکر میشود.
افزایش رضایت مشتریان نیز رابطه مستقیمی با افزایش فعالیت کاربر در بروکر دارد. |
| تحریک به تکرار تجارت و افزایش حجم معاملات | هر چه حجم معامله بالاتر باشد میزان ریبیت دریافتی نیز افزایش پیدا می‌کند. چنین موضوعی معامله‌گران را به انجام معاملات بیشتر ترغیب می‌کند. |
| ایجاد اتحاد و همکاری با معامله‌گران | وجود ریبیت فارکس سبب میشود همکاری میان معامله‌گران و بروکرها افزایش پیدا کند؛ چراکه با وجود این ویژگی، معامله‌گران فعالانه در بازار فعالیت کرده و از خدمات بروکر استفاده می‌کنند. |
مزایا و معایب ریبیت فارکس
مزایا Rebate در فارکس:
- کاهش هزینه‌های معاملاتی: به دلیل اینکه بخشی از هزینه اسپرد از طریق ریبیت به معامله‌گر بازمی‌گردد، هزینه معامله نیز کاهش می‌یابد.
- کسب سود بیشتر: با دریافت ریبیت، تریدرها می‌توانند هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش داده و به‌راحتی درآمد دلاری کسب کنند.
- امنیت: اگر در بروکرهای معتبر حساب باز کنید و معامله انجام دهید، نگرانی از بابت امنیت معاملات و دریافت ریبیت نخواهید داشت.
معایب Rebate در فارکس:
- پرداخت کم‌تر از حد انتظار: ممکن است میزان ریبیت پرداختی کم‌تر از آنچه که انتظار می‌رود، باشد.
- عدم پرداخت: برخی بروکرها ممکن است ریبیت را به‌درستی پرداخت نکنند.
- عدم پرداخت به موقع: استفاده از خدمات IB های غیر معتبر می‌تواند باعث تأخیر در دریافت ریبیت شود.
- تحریک به معامله بیش از حد: کاهش هزینه‌های معاملاتی به واسطه ریبیت ممکن است تریدرها را به انجام معاملات بیشتر وادارد و این می‌تواند باعث ایجاد پوزیشن‌های غیراصولی بدون توجه به استراتژی معاملاتی شود.
- افزایش اسپرد برای دریافت ریبیت: برخی IB های غیر معتبر ممکن است بدون اطلاع معامله‌گران، میزان اسپرد را افزایش دهند تا مارک‌آپ را فعال کنند.
سخن پایانی
ریبیت در فارکس به معنی دریافت تخفیف در هزینه‌های مربوط به اسپرد معاملات است. مانند بازار ارزهای دیجیتال، بروکرهای فارکس نیز از مشتریان خود برای ارائه خدمات، کارمزدی دریافت می‌کنند. وقتی کاربران در پرداخت اسپرد معاملات فارکس تخفیف می‌گیرند، به این فرآیند ریبیت گفته میشود.
منبع:
https://www.litefinance.org/blog/for-beginners/rebate-forex/
