آیا می‌دانستید حتی زمانی که بازار در حال افت و روند نزولی است باز هم می‌توانید با استفاده از روش‌های مختلف به سودآوری برسید! بسیاری از افرادی که وارد بازار بورس می‌شوند از این موضوع آگاه نیستند در حالی که روش‌های گوناگونی برای سرمایهگذاری وجود دارد. معامله گران می‌توانند سرمایه خود را تنها به یک روش محدود نکنند و با استفاده از استراتژی‌های متنوع، هم ریسک سرمایهگذاری را به حداقل برسانند و هم از پتانسیل‌های مختلف بازار بهره‌مند شوند. در این سری از مقالات چارت ایران در کنار شما خواهیم بود تا بهترین روش‌های سرمایهگذاری در بورس را معرفی کنیم.
مهم‌ترین دلایل سرمایهگذاری در بورس
برای دستیابی به یک سرمایهگذاری موفق، گزینه‌های متعددی پیش روی شماست و می‌توانید پولتان را در بازارهای مختلفی مانند مسکن، طلا و … سرمایهگذاری کنید؛ اما چرا باید از میان این گزینه‌ها، بورس را ترجیح دهید!!
- یکی از اصلی‌ترین دلایلی که بسیاری از سرمایه‌گذاران را به سمت بازار بورس می‌کشاند «بازدهی بالای این بازار در مقایسه با نرخ تورم» است. سرمایهگذاری در بورس یکی از مطمئن‌ترین روش‌ها برای حفظ ارزش پول در برابر تورم به شمار می‌آید.
- یکی دیگر از مزایای بورس «نقد شوندگی بالای آن» است؛ برای مثال اگر دارایی خود را در املاک سرمایهگذاری کرده باشید و سریعاً نیاز به تبدیل آن به پول نقد داشته باشید، ممکن است با مشکل مواجه شوید. اما در بازار بورس این امکان وجود دارد که در هر زمانی که می‌خواهید دارایی خود را به وجه نقد تبدیل کنید. هرچند بسیاری از افراد بورس را بازاری پر ریسک بالا می‌دانند؛ اما سرمایهگذاری در بورس در مقایسه با نگهداری پول در بانک، ارزش پول شما را در برابر تورم حفظ میکند.
- ریسک کاهش سرمایه در بورس نسبت به بازارهایی مانند ارز یا طلا کم‌تر است.
با یادگیری سرمایهگذاری در بورس، داشتن اطلاعات کافی و استفاده از ابزارهایی مانند صندوقهای سرمایهگذاری می‌توانید این ریسک را به میزان قابل‌توجهی کاهش دهید و مدیریت کنید.
مراحل سرمایهگذاری در بورس
3 مرحله اصلی برای سرمایهگذاری در بورس وجود دارد:
-
ثبت‌نام در سامانه سجام
سجام «سامانه‌ای جامع برای ثبت اطلاعات مشتریان در بازار سرمایه» است که اساسی و ضروری می‌باشد. هر فرد یا شرکتی که در این بازار فعالیت میکند، موظف است به این سامانه مراجعه کند، در آن ثبت‌نام نماید و هویت خود را تأیید کند. برای کسانی که به تازگی وارد این عرصه شدند بدون عضویت در سجام، کد بورسی صادر نمی‌شود و حتی برای فعالان با سابقه نیز، عدم ثبت‌نام در این سامانه با مسدود شدن سامانه معاملاتی آن‌ها همراه خواهد بود. به‌طورکلی مدارک لازم جهت احراز هویت در سجام به شرح زیر است:
- اصل + کپی کارت ملی
- اصل + فتوکپی شناسنامه
- کد پیگیری 10 رقمی که به‌صورت پیامک به تلفن همراه فرد ارسال میشود.
- کپی آخرین مدرک تحصیلی
- مشخصات پستی فرد متقاضی
- شماره حساب و اطلاعت بانکی متقاضی
- مراجعه حضوری به دفاتر منتخب پیشخوان دولت یا انجام احراز هویت الکترونیکی و غیرحضوری از طریق اپلیکیشن‌های آپ، سیگنال و بله
فرایند ثبت‌نام در سجام به دو صورت حضوری و غیرحضوری قابل انجام است. شما می‌توانید از طریق وب‌سایت «آگاه اکسپرس» در آدرس “ex.agah.com” مراحل عضویت خود را در این سامانه را طی کنید. با انجام این فرایند می‌توانید به‌طور هم‌زمان، ثبت‌نام خود را در کارگزاری انجام داده و کد معاملاتی خود را دریافت نمایید. این مرحله اساسی برای ورود به دنیای پویای بازار سرمایه است و به شما اجازه می‌دهد تا به‌طور کامل در فعالیت‌های مختلف این بازار شرکت کنید.
-
انتخاب یک کارگزاری بورسی
کارگزاری‌ها در بازار سرمایه نقش واسطه‌ای را ایفا می‌کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا با هسته معاملات ارتباط برقرار کنند. بدون استفاده از خدمات یک کارگزاری، انجام معاملات در بورس برای سرمایه‌گذاران ممکن نیست. بنابراین برای شروع سرمایهگذاری در بورس، نخستین گام «دریافت کد بورسی از طریق یکی از شرکت‌های کارگزاری» است.
رتبه‌بندی کارگزاری‌ها بر اساس دستورالعمل‌های سازمان بورس و اوراق بهادار انجام میشود. عواملی همچون خدمات ارائه‌شده به مشتریان، قابلیت‌های سیستم‌های معاملاتی و حسابداری، گواهینامه‌های حرفه‌ای کارکنان و تعداد مشتریان از معیارهای مهم در تعیین رتبه کارگزاری‌ها هستند. این رتبه‌بندی‌ها در وب‌سایت‌های معتبر بازار سرمایه منتشر می‌شوند و با یک جستجوی ساده میتوان به آن‌ها دسترسی پیدا کرد.
-
افتتاح حساب در کارگزاری بورس
پس از انجام تحقیقات و انتخاب کارگزاری مناسب، مرحله بعدی برای دریافت کد بورسی «ثبت‌نام در آن کارگزاریـ است. این ثبت‌نام می‌تواند به دو صورت حضوری و آنلاین انجام شود. در هر دو حالت باید فرم‌هایی را پر کنید که شامل اطلاعات شناسنامه‌ای، شغلی، تکمیلی و اطلاعات حساب بانکی شما میشود.
انواع روش‌های سرمایهگذاری در بورس
اگر قصد دارید بورس را به‌عنوان یک فعالیت جانبی برای کسب درآمد انتخاب کنید، می‌توانید به دو روش مستقیم و غیرمستقیم از فرصت‌های این بازار استفاده کنید. هر یک از این روش‌ها دارای ویژگی‌های خاص خود هستند که با توجه به اهداف شخصی، میزان تحمل ریسک و دانش سرمایهگذاری شما می‌توانند متغیر باشند. در ادامه به بررسی هر یک از این روش‌ها می‌پردازیم:
-
سرمایهگذاری مستقیم در بورس
برخی افراد ممکن است بخواهند به منظور کسب سود بیشتر از بازار بورس، خودشان مدیریت دارایی‌هایشان را به عهده بگیرند. این روش که به‌عنوان سرمایهگذاری مستقیم در بورس شناخته میشود نیازمند «انتخاب یک کارگزاری معتبر و دریافت کد بورسی» است. باید توجه داشت که سرمایهگذاری در بورس مشابه سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال است و ریسک بالایی را به‌دنبال دارد. اما نگران نباشید، با کسب دانش و مهارت لازم در زمینه بازار سرمایه و اتخاذ تصمیمات صحیح می‌توانید بازدهی بالایی از این بازار به دست آورید.
-
سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس
این روش سرمایهگذاری برای افرادی مناسب است که زمان کافی برای مدیریت دارایی‌های خود در بورس ندارند یا از دانش لازم برای این کار برخوردار نیستند منتهی نمی‌خواهند از سود این بازار محروم بمانند. افراد در چنین شرایطی می‌توانند از روش‌های غیرمستقیم برای سرمایهگذاری در بورس بهره‌مند شوند.
صندوقهای سرمایهگذاری سهامی، صندوقهای درآمد ثابت و خدمات سبد گردانی از اصلی‌ترین روش‌های سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس هستند. هر یک از این روش‌ها دارای ویژگی‌های خاصی هستند که آن‌ها را برای گروه خاصی از سرمایه‌گذاران مناسب می‌کنند.
-
صندوق سهامی
صندوقهای سرمایهگذاری سهامی مناسب افرادی هستند که به‌دنبال سود بیشتر و آماده پذیرش ریسک‌های بالاتر هستند؛ اما دانش کافی یا زمان لازم برای سرمایهگذاری مستقیم در بورس را ندارند. این صندوق‌ها عمدتاً شامل سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی هستند و توسط تحلیلگران حرفه‌ای مدیریت می‌شوند. از جمله صندوقهای موفق در این زمینه میتوان به صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان اشاره کرد که از زمان تأسیس، بازدهی قابل‌توجهی داشتند.
-
صندوقهای درآمد ثابت
این صندوق‌ها معمولاً دارای حداقل بازدهی مشخصی هستند و به‌عنوان گزینه‌ای کم‌ریسک در بورس شناخته می‌شوند. از آنجایی که دارایی‌های این صندوق‌ها در انواع اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایهگذاری میشود، می‌توانند برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک جذاب باشند.
بازدهی بالاتر و محاسبه سود به‌صورت روز شمار، صندوقهای درآمد ثابت را نسبت به سپرده‌های بانکی که سود ماه شمار پرداخت می‌کنند به گزینه‌ای جذاب‌تر تبدیل می‌کنند. صندوق درآمد ثابت کیان یکی از صندوقهای معتبر در این زمینه است.
-
سبد گردانی
در این روش، شرکت‌های مجاز تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار با توجه به میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، سبدی اختصاصی از دارایی‌ها را تشکیل می‌دهند. در این فرایند، سرمایه‌گذار می‌تواند به‌صورت کامل بر عملکرد سبد گردان نظارت داشته و نظرات و پیشنهادات خود را مطرح کند.
مزایای سرمایهگذاری در بورس
به نقل از وب‌سایت “indmoney.com” دلایل زیادی برای سرمایهگذاری در بورس وجود دارد:
-
کسب بازدهی از سرمایهگذاری
یکی از مزایای اصلی سرمایهگذاری در بورس این است که می‌توانید یک بازدهی از سرمایهگذاری خود به دست آورید. این بدان معنی است که با گذشت زمان، وقتی ارزش سهام یا سرمایه‌گذاری‌هایی که دارید افزایش پیدا میکند، درآمد کسب خواهید کرد.
-
ایجاد ثروت در طول زمان
یکی دیگر از مزایای سرمایهگذاری در بورس این است که می‌توانید ثروت خود را در طول زمان افزایش دهید. این بدان معنی است که با سرمایهگذاری در سهام یا سایر اوراق بهادار می‌توانید ارزش دارایی‌های خود را افزایش دهید. با گذشت زمان این می‌تواند پس‌انداز بزرگ و امنیت مالی بیشتری را برایتان به وجود آورد. سرمایهگذاری در بورس به شما کمک میکند تا به اهداف خود مانند بازنشستگی، تحصیل فرزندان، ساختن خانه و … دست پیدا کنید.
-
تنوع بخشیدن به کارها
یکی از مزایای کلیدی سرمایهگذاری در بورس این است که می‌تواند به شما کمک کند تا سبد سهام خود را متنوع کنید. این بدان معناست که سرمایه‌گذاری‌های شما شامل انواع مختلفی از اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه، مستغلات، طلا و … خواهد بود. برخی از این اوراق ممکن است نوسان بیشتری داشته باشند اما همه آن‌ها پاداش‌های بالقوه متفاوتی را ارائه می‌دهند.
با تنوع بخشیدن به سبدتان، ریسک مربوط به هر سرمایهگذاری را کاهش می‌دهید و شانس اینکه به‌طورکلی به سد بیشتری دست یابید را افزایش می‌دهید.
-
نقدینگی بالا
نقدینگی یکی از ویژگی‌های مهم بورس است که خرید و فروش در آن را نسبتاً آسان میکند. در واقع تعداد زیادی خریدار و فروشنده در بازار بورس وجود دارند که باعث می‌شوند هنگام خرید یا فروش سهام، خریدار یا فروشنده مشتاق پیدا کنید. این در حالی است دارایی‌های نقد شونده مانند املاک و مستغلات ممکن است زمان بیشتری برای فروش نیاز داشته باشند زیرا خریداران و فروشندگان کم‌تری در بازار وجود دارند.
تذکر: نقدینگی می‌تواند تحت تأثیر شرایط بازار باشد. در زمان عدم اطمینان اقتصادی یا نوسانات بازار، سطح نقدینگی در بازار بورس ممکن است کاهش یابد و خرید یا فروش سهام دشوارتر شود.
-
انعطافپذیری بازار
یکی از مزایای سرمایهگذاری در بورس این است که به شما این امکان را می‌دهد که با سرمایه‌گذاری‌های کوچک شروع کنید و به مرور زمان سبد سهام خود را ایجاد کنید. سرمایهگذاری در شرکت‌های با سرمایه کوچک یا متوسط می‌تواند راه خوبی برای شروع باشد؛ زیرا این شرکت‌ها اغلب فضای بیشتری برای رشد دارند و می‌توانند پتانسیل بازدهی بالاتری را فراهم کنند.
با چه روش‌هایی بازار بورس را تحلیل کنیم!
منظور از تحلیل بازار بورس، فرایند ارزیابی عملکرد یک سهم خاص یا کل بازار سهام است. این تحلیل می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا در مورد سرمایهگذاری خود تصمیم‌گیری کنند و بخش مهمی از برنامه‌ریزی مالی خود را انجام دهند. انواع مختلفی از روش‌های تحلیل بازار سهام وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. در ادامه معروف‌ترین روش‌ها را با هم بررسی می‌کنیم.
-
تحلیل بنیادی – Fundamental Analysis
تحلیل فاندامنتال نوعی تحلیل بازار بورس است که به اصول بنیادین مالی یک شرکت می‌پردازد. این تحلیل شامل مواردی مانند داده‌های ترازنامه، صورت سود و زیان و صورت جریان نقدی میشود. سرمایه‌گذاران از این نوع تجزیه و تحلیل برای تعیین ارزش ذاتی یک سهام و اتخاذ تصمیمات سرمایهگذاری بر اساس آن ارزش استفاده می‌کنند. تحلیل فاندامنتال معمولاً توسط سرمایه‌گذاران بلند مدتی که به دنبال خرید و نگهداری سهام برای مدت طولانی هستند استفاده میشود.
-
تحلیل فنی – Technical Analysis
تحلیل تکنیکال نوعی تحلیل بازار بورس است که برای پیش‌بینی قیمت آتی یک سهام یا شاخص از طریق استفاده از داده‌های تاریخی استفاده میشود. تحلیل تکنیکال از ابزارهای مختلفی مانند نمودارها، خطوط روند و اندیکاتورها برای مطالعه عملکرد گذشته سهام به منظور پیش‌بینی جهت آینده آن استفاده میکند. تحلیل تکنیکال معمولاً توسط معامله گران کوتاه مدت یا روزانه که به دنبال خرید یا فروش سریع سهام هستند استفاده میشود.
-
آنالیز کمی – Quantitative Analysis
تحلیل کمی نوعی تحلیل بازار سهام است که از مدل‌های ریاضی و آماری برای پیش‌بینی قیمت آتی سهام یا شاخص استفاده میکند. این نوع تحلیل بر داده‌های گذشته برای پیش‌بینی آینده تکیه دارد و میتوان از آن برای شناسایی روندها در بازار و تصمیم‌گیری برای سرمایهگذاری استفاده کرد. تحلیل کمی معمولاً توسط سرمایه‌گذاران نهادی استفاده میشود که به حجم زیادی از داده‌ها دسترسی دارند.
سهام کدام شرکت‌ها برای معامله مناسب‌تر است؟
تصمیم‌گیری درباره سرمایهگذاری در بازار سهام همیشه یک فرایند پیچیده است که نیازمند تحلیل دقیق و شناخت عمیق از بازار می‌باشد. در حالی که برخی سرمایه‌گذاران به دنبال سهام با پتانسیل رشد بالا هستند، برخی دیگر ترجیح می‌دهند ریسک کم‌تری بپذیرند و به سراغ سهام‌های پر سودتر و پر ریسک تر بروند. بنابراین انتخاب بهترین سهام برای معامله به مطالعه دقیق و توجه به نیازها و هدف‌های سرمایهگذاری شما دارد.
نکات مهم پیش از شروع سرمایهگذاری
در حالی که بازار سهام یک سرمایهگذاری پر نوسان و پرخطر است، چند نکته وجود دارد که باید به خاطر داشته باشید تا مطمئن شوید پولتان در امان است:
-
صبر
در سرمایهگذاری به‌ویژه در بازار بورس، نوسانات زیادی وجود دارد و ارزش سهام دائماً در حال تغییر است. بنابراین در کوتاه مدت ممکن است دچار زیان‌های مقطعی شوید و ارزش دارایی‌هایتان کاهش یابد. در این لحظات داشتن اهداف و چشم‌اندازهای بلند مدت می‌تواند ریسک سرمایهگذاری را کاهش دهد. در سرمایهگذاری صبور باشید و از زیان‌های موقتی ناامید نشوید. با گذشت زمان، بازار به حالت تعادل بازمی‌گردد و سرمایه شما دوباره به سوددهی خواهد رسید.
-
اهداف بلند مدت
آیا می‌خواهید برای دوران بازنشستگی سرمایهگذاری کنید یا قصد خرید یک خودروی جدید دارید؟ قبل از شروع سرمایهگذاری باید اهداف بلند مدت و روشنی برای خود تعیین کنید. تعیین اهداف مشخص به شما کمک میکند که بهترین روش سرمایهگذاری را انتخاب کنید. سرمایهگذاری در بورس عموماً ریسک بیشتری نسبت به سایر روش‌ها دارد و ممکن است ارزش سرمایه‌تان طی چند سال به شدت نوسان کند. با تعیین اهداف بلند مدت و مشخص، نخستین گام محکم در مسیر سرمایهگذاری را برمی‌دارید.
-
دوری از سرمایه‌گذاری‌های پر خطر
سرمایه‌گذاری‌های پر خطر شامل مواردی می‌شوند که احتمال از دست رفتن سرمایه در آن‌ها بالاست، هرچند ممکن است سود زیادی به همراه داشته باشند. برای جلوگیری از زیان، تا حد امکان از سرمایهگذاری در بازارها یا کالاهای پر خطر خودداری کنید. اگر دانش و تجربه کافی ندارید از مشاوران مالی و شرکت‌های سرمایهگذاری کمک بگیرید و پیش از هر اقدامی، تمام جوانب و خطرات را به‌دقت بررسی کنید.
-
تنوع در سرمایهگذاری
همان‌طور که در بخش‌های قبلی هم به این موضوع اشاره کردیم، یکی از اصول مهم در سرمایهگذاری «تنوع‌بخشی به دارایی‌ها» است. با سرمایهگذاری در بخش‌های مختلف، احتمال موفقیت و سودآوری خود را افزایش می‌دهید. اگر همه دارایی‌هایتان را در یک بخش سرمایهگذاری کنید، تغییرات بازار ممکن است به از دست رفتن سرمایه شما منجر شود؛ اما با تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری‌هایتان در بورس، مسکن و سایر حوزه‌ها ریسک ضرر را میان چند بخش تقسیم می‌کنید.
نتیجه‌گیری
با توجه به تنوع روش‌های سرمایهگذاری در بورس و نکات مهمی که باید در انتخاب هرکدام از آن‌ها بدانید، شما با دسترسی به اطلاعات کامل و اصولی می‌توانید تصمیم‌گیری مطمئن‌تری داشته باشید و به سرمایهگذاری ایده آل خود در بازار بپردازید. مهم‌ترین اصل برای سرمایهگذاری در بورس این است که از تصمیم‌گیری‌های هیجانی خودداری کنید و روی انتخاب روشی که تسلط کافی دارید یا سطح دانش شما در آن زمینه بیشتر است وقت بگذارید. تصمیم‌گیری برای سرمایهگذاری در روشی که تنها برای سودآوری بالاست اما با ریسک بالایی همراه است، بدون داشتن تسلط و مهارت لازم، تصمیمی عاقلانه نیست.
منابع:
https://www.indmoney.com/articles/stocks/know-the-benefits-of-investing-in-the-stock-market
https://www.linkedin.com/pulse/different-types-stock-market-analysis-dyntechnology/
