تشخیص کلاهبرداری در فارکس [پیشگیری+ اعتبارسنجی بروکرهای فارکس]

تشخیص کلاهبرداری در فارکس

امروزه دسترسی به بازار فارکس و کسب درآمد ارزی به مراتب ساده‌تر از گذشته شده است. شما به‌عنوان یک فرد ایرانی می‌توانید بدون ترک منزل و تنها با چند کلیک، به معامله ارزهای معتبر دنیا بپردازید و از تغییرات قیمت آن‌ها سود کسب کنید. با این حال این دسترسی ساده موجب شده تا موارد کلاهبرداری در فارکس نیز به شکل قابل‌توجهی افزایش یابد. در این مقاله به بررسی روش‌های تشخیص کلاهبرداری در فارکس خواهیم پرداخت و راهکارهایی برای محافظت از خود در برابر این خطرات ارائه می‌دهیم. همراه ما در چارت ایران باشید.

منظور از “کلاهبرداری در فارکس” چیست؟

کلاهبرداری در فارکس به هر گونه اقدام، طرح یا نقشه‌ای اطلاق می‌شود که با هدف سرقت بخشی یا تمام سرمایه معامله‌گران در این بازار صورت می‌گیرد. این نوع کلاهبرداری‌ها معمولاً به‌گونه‌ای طراحی شدند که افراد ناآگاه یا کم‌تجربه را فریب دهند و سرمایه آن‌ها را به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم از دستشان بگیرند.
اساساً هر فعالیتی که هدفش سوءاستفاده از سرمایه معامله‌گران باشد به‌عنوان «کلاهبرداری در فارکس» شناخته می‌شود. این فریب می‌تواند از طریق تبلیغات دروغین، وعده‌های غیرواقعی یا حتی سرقت مستقیم سرمایه انجام گیرد.

تحلیل روش‌های تشخیص کلاهبرداری در فارکس

به نقل از وب‌سایت “ifwglobal.com” روش‌های کلاهبرداری در فارکس عبارت‌اند از:

مقاله پیشنهادی:  بروکر آمارکتس: ثبت نام در آمارکتس+ ورود به AMarkets ❤️

  • کلاهبرداری‌های هرمی و پونزی در فارکس

کلاهبرداری‌های هرمی در فارکس به ظاهر گروه‌های سرمایه‌گذاری هستند که با وعده دسترسی به توصیه‌های خاص معاملاتی و مشاوره‌های اختصاصی در ازای پرداخت حق عضویت، قربانیان خود را فریب می‌دهند. در این طرح‌ها، به اعضای قدیمی‌تر وعده داده می‌شود که در ازای جذب اعضای جدید، کمیسیونی دریافت خواهند کرد و سودهای ادعایی از طریق جذب بیشتر افراد به بالای «هرم» منتقل می‌شود.

کلاهبرداری‌های هرمی و پونزی در فارکس
از سوی دیگر، یک کلاهبرداری فارکس ممکن است به شکل یک طرح پونزی ظاهر شود که با وعده بازدهی بالا در مدت کوتاه، سرمایه‌گذاران را جذب می‌کند. در این طرح‌ها معمولاً کلاهبرداران از افراد می‌خواهند که مبلغ کمی را به‌عنوان سرمایه‌گذاری اولیه واریز کنند. در برخی موارد حتی ممکن است بازده وعده داده شده را به سرمایه‌گذاران اولیه پرداخت کنند تا اعتماد بیشتری جلب کنند؛ سپس این سرمایه‌گذاران ترغیب می‌شوند که اطرافیان خود را نیز به این سیستم دعوت کنند.
در هر دو نوع این کلاهبرداری‌ها، سودهای توزیع شده در واقع از حق عضویت‌های پرداختی است و نه از معاملات واقعی فارکس؛ در حقیقت، هیچ سرمایه‌گذاری واقعی وجود ندارد. زمانی که تعداد افراد جدید کاهش پیدا می‌کند، برگزار کنندگان اصلی طرح، سیستم را متوقف کرده و سرمایه شما را به جیب می‌زنند.

  • کلاهبرداری با حساب‌های مدیریت شده و کارگزاران جعلی فارکس

برخی از افراد سودجو در بازار فارکس، سرمایه‌گذاران تازه‌کار را که به دنبال شخصی ماهر برای انجام معاملات خود هستند، هدف قرار می‌دهند. این کلاهبرداران معمولاً خود را به‌عنوان یک شرکت سرمایه‌گذاری معرفی می‌کنند که خدمات مدیریت حساب‌های فارکس را ارائه می‌دهد. آن‌ها برای این خدمات، کارمزد یا کمیسیون طلب می‌کنند اما به جای اینکه به دنبال کسب سود برای شما باشند، اطلاعات نادرست از سودآوری ارائه داده و سرمایه شما را به‌تدریج از بین می‌برند.

کلاهبرداری با حساب‌های مدیریت شده و کارگزاران جعلی فارکس

مقاله پیشنهادی:  بروکر ارانته [آموزش ثبت نام و کار با بروکر ارانته Errante]

در برخی موارد، کلاهبرداران ممکن است خود را به‌عنوان کارگزاران رسمی فارکس معرفی کنند و با استفاده از سرمایه‌های جعلی از سرمایه‌گذاران سوء استفاده کنند. آن‌ها ممکن است هویت و اطلاعات ثبت شده یک کارگزار قانونی را جعل کنند و حتی وب‌سایتی مشابه با وب‌سایت اصلی طراحی کنند تا شما را متقاعد کنند که سرمایه خود را در اختیارشان قرار دهید. نکات شناسایی بروکرهای کلاهبردار با این روش عبارت‌اند از:

  1. نبود مدارک معتبر از صلاحیت مدیر صندوق: مدیران کلاهبردار ممکن است ادعا کنند که دارای گواهینامه‌های لازم هستند اما در ارائه مدارک معتبر و قانونی ناتوان باشند.
  2. وعده بازدهی غیرواقعی: این کلاهبرداران معمولاً بازدهی‌های بالا و فراتر از استانداردهای بازار را به نمایش می‌گذارند تا سرمایه‌گذاران بی‌تجربه را به دام بیندازند.
  3. کارمزدهای بالا و غیرعادی: در حالی که دریافت کارمزد در این حوزه امری معمول است، باید پیش از تعهد به حساب‌های مدیریت شده، جزئیات دقیق هزینه‌ها را بررسی کنید. کارمزدهای بالا و جریمه‌های سنگین برای خروج زود هنگام می‌تواند از نشانه‌های یک کلاهبرداری در فارکس باشد.
  • کلاهبرداری فروشندگان سیگنال

فروشندگان سیگنال شامل شرکت‌های ارائه دهنده حساب‌های مدیریت شده، شرکت‌های خرده‌فروشی، مدیران دارایی یا حتی معامله‌گران فردی هستند که سیستم‌های نرم‌افزاری خاصی را ارائه می‌دهند. این سیستم‌ها به کاربران زمان‌های مناسب برای خرید یا فروش یک جفت ارز را توصیه می‌کنند که ادعا می‌شود بر اساس تحلیل‌ها و بینش‌های حرفه‌ای شکل گرفته و می‌تواند به معامله‌گران تازه‌کار کمک کند تا با پرداخت کارمزدهای مکرر، سود کسب کنند.

کلاهبرداری فروشندگان سیگنال

مقاله پیشنهادی:  بروکر اپو فایننس (ثبت نام+ احراز هویت در اپوفایننس)

در حالی که برخی از این فروشندگان سیگنال واقعاً خدماتی را که تبلیغ می‌کنند ارائه می‌دهند، ضروری است که پیش از اعتماد به آن‌ها بررسی‌های لازم را انجام دهید. در غیر این صورت ممکن است در دام کلاهبرداران فارکس بیفتید که پس از دریافت پول، ناپدید می‌شوند. نشانه‌های کلاهبرداری سیگنال‌های فارکس به شرح زیرند:

  1. هزینه‌های اشتراک: اگر از شما درخواست شد که برای دسترسی به این سیگنال‌ها هزینه‌های روزانه، هفتگی یا ماهانه پرداخت کنید باید با احتیاط عمل کنید. به‌هیچ‌وجه نباید اطلاعات حساب بانکی یا کارت اعتباری خود را بدون اطمینان از وضعیت قانونی و نظارتی فروشنده به اشتراک بگذارید.
  2. سیگنال‌های وابسته به کارگزار خاص: از فروشندگانی که سیگنال‌های معاملاتی مربوط به یک کارگزار خاص را ارائه می‌دهند، دوری کنید. ممکن است این افراد به دلیل دریافت حق کمیسیون، توصیه‌هایی ارائه کنند که منافع شما را در اولویت قرار نمی‌دهد.
  3. نتایج غیرمستند: در صورتی که سیگنال‌ها به وضوح در پیش‌بینی معاملات سودآور شکست خوردند اما همچنان شاهد شهادت‌های مثبت از منابع نامشخص و غیرمعتبر هستید، هوشیار باشید. بدون وجود سابقه معتبر و تأیید شده به ادعاها اعتماد نکنید.
  4. ادعای دقت بسیار بالا: اگر فروشنده سیگنالی مدعی دقت فوق‌العاده بالا در پیش‌بینی معاملات است، این موضوع خود به تنهایی باید برای شما هشدار دهنده باشد. هیچ معامله‌گر یا فناوری نمی‌تواند با این سطح از دقت عمل کند. بهتر است سیگنال‌ها را با داده‌های واقعی بازار مقایسه کنید تا از صحت آن‌ها اطمینان حاصل کنید.
  • کلاهبرداری با ربات‌های فارکس

یکی از روش‌های کلاهبرداری در فارکس «کلاهبرداری با ربات» است. ربات فارکس یک نرم‌افزار تخصصی است که از الگوریتم‌های پیشرفته برای انجام معاملات خودکار در بازار ارز بهره می‌برد. ربات‌های فارکس معتبر از طریق ارزیابی‌های مستقل و دقیق تأیید می‌شوند تا اطمینان حاصل شود که عملکرد آن‌ها واقعی و قابل اعتماد است. این ربات‌ها اغلب به‌عنوان یک خدمت اضافه توسط کارگزاران قانونی به مشتریان پیشنهاد می‌شوند.

کلاهبرداری با ربات‌های فارکس

مقاله پیشنهادی:  بروکر ویندزور Windsor (ثبت نام در ویندزور دبلیو ام مارکتس Wm Markets)

با این حال برخی افراد سودجو اقدام به فروش ربات‌های جعلی می‌کنند که به‌صورت تصادفی و بدون پایه علمی معامله می‌کنند. این سیستم‌های آزمایش نشده ادعا می‌کنند که می‌توانند به‌صورت ۲۴ ساعته برای شما سود کسب کنند اما در واقع ممکن است باعث از دست رفتن سرمایه شما شوند. نکات شناسایی بروکرهای کلاهبرداری با این روش شامل موارد زیر می‌شوند:

  1. وعده سوددهی غیرواقعی: برخی از این ربات‌ها ادعا می‌کنند که در مدت کوتاهی سرمایه شما را چند برابر می‌کنند و به درصدهای سود بسیار بالا دست می‌یابند. باید به این وعده‌ها شک کرد؛ زیرا این بازدهی ممکن است تنها بر اساس معاملات بسته باشد و اگر معاملات باز متضرر شوند، سودهای وعده داده شده ممکن است به سرعت از بین بروند.
  2. استفاده از تاکتیک‌های اسکالپینگ: برخی ربات‌ها از روش اسکالپینگ استفاده می‌کنند که در آن با سودهای کوچک و سریع معامله انجام می‌دهند. این روش می‌تواند در ظاهر نرخ موفقیت بالایی نشان دهد اما اگر شرایط بازار تغییر کند، سود شما در معرض خطر و تغییرات شدید قرار خواهد گرفت.

استراتژی‌های برتر برای پیشگیری کلاهبرداری در فارکس و کاهش خطر تقلب در آن

تقلب یکی از بزرگ‌ترین چالش‌هایی است که کارگزاران فارکس با آن مواجه هستند و مدیریت مؤثر این ریسک برای حفظ حساب‌های تجاری اهمیت بالایی دارد. از آنجا که بازار فارکس به دلیل ماهیت جهانی و پیچیده‌اش ممکن است هدف فعالیت‌های کلاهبرداری قرار گیرد، کارگزاران باید راهبردهای کارآمدی برای کاهش این خطرات و حفظ اعتماد در بین پردازنده‌های پرداخت اتخاذ کنند.

کلاهبرداری در فارکس

مقاله پیشنهادی:  فرزاد وجیهی تریدر ایرانی (آشنایی با سوابق و مسیر تریدری)

  • پایش مستمر معاملات

نظارت بر تراکنش‌ها به‌صورت لحظه‌ای از اهمیت بالایی برخوردار است تا هر گونه فعالیت مشکوک بلافاصله شناسایی و متوقف شود. کارگزاران باید از نرم‌افزارهای پایش تراکنش بهره ببرند که قابلیت شناسایی رفتارهای غیرعادی مانند افزایش ناگهانی حجم معاملات یا تراکنش‌ها از IPهای ناآشنا را دارند. شناسایی سریع این فعالیت‌ها به کارگزاران اجازه می‌دهد تا به موقع وارد عمل شوند و از بروز کلاهبرداری جلوگیری کنند.

  • سیاست‌های قوی KYC/AML

کارگزاران فارکس باید سیاست‌های قوی KYC و AML را برای کاهش خطر تقلب اجرا کنند. این شامل تأیید هویت همه مشتریان قبل از اجازه تجارت و نظارت مداوم بر فعالیت حساب برای شناسایی هرگونه تراکنش مشکوک است. تنظیم‌کننده‌ها به‌طور فزاینده‌ای خواستار پروتکل‌های سخت‌گیرانه KYC هستند و عدم رعایت آن می‌تواند منجر به مجازات‌های شدید شود.

مقاله پیشنهادی:  سایت کسب درامد رایگان: 11 سایت کسب درآمد روزانه ایرانی!

  • تشخیص تقلب با استفاده از هوش مصنوعی

هوش مصنوعی (AI) نقشی حیاتی در شناسایی و پیشگیری از تقلب ایفا می‌کند. ابزارهای مبتنی بر AI قادرند حجم زیادی از داده‌های تراکنش را به‌صورت لحظه‌ای تجزیه و تحلیل کنند تا الگوهای مشکوک و ناهنجاری‌هایی که احتمالاً نشان‌دهنده تقلب هستند را تشخیص دهند.
الگوریتم‌های یادگیری ماشین این سیستم‌ها می‌توانند فعالیت‌های مشکوک مانند تلاش برای دسترسی غیرمجاز به حساب‌ها یا رفتارهای غیرمعمول در معاملات را شناسایی کنند و به کارگزاران این امکان را می‌دهند که فوراً واکنش نشان دهند و جلوی تراکنش‌های متقلبانه را بگیرند.

  • استفاده از سیستم‌های امنیتی چندلایه

کارگزاران می‌توانند با اجرای سیستم‌های امنیتی چندلایه مانند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)، رمزگذاری SSL و فایروال‌ها از اطلاعات حساس کاربران محافظت کرده و خطرات ناشی از تقلب را کاهش دهند. علاوه بر این، درگاه‌های پرداخت باید از مکانیزم‌های امنیتی پیشرفته‌تری مثل احراز هویت سه‌بعدی استفاده کنند تا از انجام تراکنش‌های غیرمجاز جلوگیری شود.

  • آموزش به معامله گران در مورد بهترین شیوه‌های امنیتی

معامله گران باید در مورد نحوه ایمن نگه داشتن حساب‌های خود آموزش ببینند. کارگزاران می‌توانند منابع آموزشی در مورد بهترین شیوه‌ها مانند استفاده از رمزهای عبور قوی، فعال کردن 2FA و شناسایی تلاش‌های فیشینگ ارائه دهند. یک معامله‌گر آگاه کم‌تر قربانی کلاهبرداری می‌شود.

مقاله پیشنهادی:  ساعت فارکس (ساعت باز شدن بازار فارکس به وقت ایران)

سخن پایانی

در این مقاله به‌طور مفصل درباره تشخیص کلاهبرداری در فارکس صحبت کردیم. به شما توصیه می‌شود که اعتبارسنجی بروکرهای فارکس را جدی بگیرید و در یک کارگزار دارای مجوز با سابقه‌ای مثبت و بدون نقص سرمایه‌گذاری کنید تا از گرفتار شدن در دام کلاهبرداری‌های فارکس جلوگیری کنید. به‌هیچ‌عنوان تحت تأثیر طرح‌های بازدهی سریع قرار نگیرید و همواره به یاد داشته باشید که هیچ چیز ارزشمندی به‌راحتی در دنیای واقعی به دست نمی‌آید.

پرسش‌های متداول

  • چگونه می‌توان کلاهبرداری‌های فارکس را شناسایی کرد؟

به‌طورکلی اگر پیشنهادی به نظر بیش از حد مطلوب باشد، احتمالاً یک کلاهبرداری است. بازدهی‌های غیرمنطقی، شرایط معاملاتی بسیار عالی و طرح‌های تجاری نامتعارف نمونه‌هایی از کلاهبرداری‌های فارکس هستند که باید از آن‌ها دوری کنید. برای محافظت از خود، بهتر است یک کارگزار با مجوز و شهرت خوب و سابقه‌ای معتبر انتخاب کنید.

  • کلاهبرداری‌های رایج در فارکس کدامند؟

بسیاری از کلاهبرداری‌های متداول فارکس در سال 2020 روی سیستم‌های رباتیک و فروشندگان سیگنال متمرکز شدند. اگر منطقی به این موضوع نگاه کنید، درمی‌یابید که اگر کسی رباتی داشته باشد که بتواند ثروت کلانی را در مدت زمان کوتاهی به دست آورد، نیازی به 99 دلار شما نخواهد داشت. این موضوع درباره فروشندگان سیگنال نیز صادق است؛ اگر سیگنال‌های آن‌ها به‌قدری خوب باشد، باید بتوانند حساب خود را تقویت کنند.

منابع:

ifwglobal.com/scam/forex-scam-investigation/#page-section-7

https://www.linkedin.com/pulse/top-strategies-mitigating-fraud-risk-forex-trading-merchant-kaul-sowkf/

 

مقالات مرتبط

دیدگاه‌ خود را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

پیمایش به بالا